확실한 미래를 준비하고 인생에 필요한 목적자금을 설계하다

(주)와이즈 이동건, 유권상 팀장

한국의 금융기초지식은 OECD 14개국 중 2위로 최상위 수준을 기록한 반면, 자신의 재무 상황을 점검하거나 노후대책, 금융상품에 대한 정보수집 노력은 현저히 떨어지는 것으로 나타났다. 이에 (주)와이즈의 이동건, 유권상 팀장은 고객의 재정에 맞는 보장성 상품 설계를 통해 고객맞춤 컨설팅을 실현하고, 고객들이 상품에 대한 의구심을 갖지 않도록 하기 위해 철저한 차후 관리를 할 뿐만 아니라, 그들의 현재 재무 상태를 정확히 파악하고 분석하며 고객들과의 신뢰를 쌓아가고 있다. 

(주)와이즈는 여러 금융회사와의 제휴를 통해 고객들의 다양한 니즈에 맞는 상품을 설계해주는 종합재무컨설팅회사이다. 자산설계의 기초가 되는 보험은 물론 세무, 법무, 손해사정 등 고객들의 실제적인 필요를 충족시켜주고 있다. 그렇기에 보험사를 상대로 지급과 관련된 모든 절차를 전문적으로 도와주고, 분쟁 발생 시에도 고객의 입장을 대변해주는 관리자로서의 역할을 충실히 이행하고 있다.  

이동건 유권상 팀장은 고객의 금융환경, 직업과 비전, 목표에 따른 실질적 기회비용을 산출하고 위험에 대한 리스크를 충분히 설명함으로써 고객이 유동성 있게 자금을 활용할 수 있도록 돕고 있으며, 고객에게 적합한 상품을 비교, 설명하여 보험을 통해 합리적이고 실질적인 혜택을 보장받을 수 있도록 하고 있다. 

“특정 보험사를 정하기보다 여러 상품을 충분히 비교해보고 자신의 재무 상태와 목적에 맞는 상품을 선택해야 한다. 보장내용들을 세부적으로 나눈 것보다는 단순한 것이 후에 실질적인 보장 폭이 크다는 것을 알아야 하며 특약 사항과 약관 또한 잘 살펴봐야 한다. 고객이 직접 비교하는 것은 한계가 있기 때문에 그것을 대행해주는 것이 바로 설계사들의 역할이다. 성과에 연연하지 않고 성실하게 고객의 이야기를 들어주는 설계사를 선택하는 것이 가장 중요하다.” [이동건 팀장]

만약에 발생할지 모르는 위험에 대비하기 위해 20대 사회초년생 고객부터 노후를 준비하는 중장년층 고객까지, 보장 보험을 기본으로 결혼자금, 교육자금, 노후자금 등 인생 전반에 걸친 재무컨설팅을 하고 있는 이동건, 유권상 팀장은 쉼 없이 쏟아져 나오는 보험 상품만큼 고객들의 니즈도 다양해졌다고 말한다. 그들은 고객과의 상담을 통해 고객에게 필요한 것이 무엇이며, 자금 운용의 목적은 무엇인지 현재의 상태를 파악하고 결혼자금, 주택마련자금 같은 단기, 교육자금과 같은 중기, 노후자금을 효율적으로 관리할 수 있도록 목적자금 포트폴리오를 제공하고 있다. 또한 새로운 상품에 가입하기를 권유하기보다 기존에 가지고 있는 상품에 대해 충분히 비교, 설명하고 부족한 부분을 제안함으로써 실질적인 보장을 받을 수 있도록 하며, 고객의 재정을 보다 안정적으로 관리할 수 있도록 돕고 있다. 보험금을 받을 일이 생기지 않는 것이 가장 좋겠지만, 보험이 제 역할을 다할 때가 바로 혜택을 통해 어려움을 극복하는 것이라고 말하는 이동건, 유권상 팀장은 젊고 능력 있는 인재들이 금융 산업의 견인차 역할을 하고 있는 지금, ‘나의 성공’보다는 ‘당신의 행복’을 우선순위로 정하며 이러한 변화를 주도적으로 이끌어 나가겠다고 밝혔다. 그들은 2015년 MDRT(1927년 미국에서 그해 보험금 기준으로 100만 달러 이상을 계약한 사람들이 만든 조직으로, 현재까지 보험업계의 명예의 전당으로 불리는 단체)협회 등록을 앞두고 있다. 
  
“전문적인 재무컨설팅 능력을 통해 합리적이고 객관적인 고객의 인생 파트너가 되겠다.” [유권상 팀장]
 
Preparing for the unpredictable future and planning for the money for the goal in life
Team leaders of WISE Corporation: Lee Dong-Gun&Yoo Geon-Sang 

Korea's financial fundamental knowledge is valued as the number two among 14 OECD countries, however, confirming their financial status and trying to check for collecting for information of silver life and financial products are significantly low and not enough, compared to it. For that, team leaders, Lee Dong-Gun&Yoo Geon-Sang of WISE Corporation are realizing a customized consulting by a guaranteed product design fitting in clients' finance status.  

They are building the trust from their clients by managing their future thoroughly, but also recognizing and analysing their financial status accurately. WISE Corporation is a total financial consulting company that design some products for the customer's various needs. Including an insurance that is a base of financial map, they are satisfying their practical needs such as accounting, judicial affaris and damage assessment. Therefore, they are delivering their service as helping professionally all the process of allowance associated with an insurance company and being a manager to represent for them. 
Team leaders, Lee Dong-Gun&Yoo Geon-Sang figure out for realistic opportunity cost following by their financia environment, occupation and vision and even their goal of life and explain a potential risk of that fully so that their clients could have a guarantee as for the real benefits from insurnces. 

It has to be chosen by fitting for your financial status and purpose with comparing with other products enough rather than by pointing out a certain insurance company. Still, there is a limit for people to compare and choose them directly, so this is what planners have to do. It is the most imporatnt to have a planner who does not really care about the results and listen carefully to the client.” - Team leader,  Lee Dong-Gun 

Team leaders, Lee Dong-Gun&Yoo Geon-Sang who are consulting from social rookies and even middle-aged and elderly people who are ready for some trouble that might be happened in the future are designing their wedding cost, education cost and retirement savings and so on and they are saying that the clients' needs are getting more diverse as much as the variety of insurance products. 

They are providing a portfolio of money for the goal, which enables the clients to know what they need via counselling and what the purpose of running the money so that they can see their current issues such as wedding cost, housing mortage that is a short term money plan and education cost that is a middle term money and retirement savings that is a long term. Also, they do not force them to sign up for that right away, but they are comparing and explaining about the existing products and then, suggesting something that lacks so that they can have a substantive guarantee.

It is a good case not to have an insurance money, but it is getting over the difficulties throughout the advantage when the insurance works fully for that and this is what team leaders, Lee Dong-Gun&Yoo Geon-Sang are talking about. They are looking forward to registering the association of MDRT, which is a group made by contractors who made more than million dollar deals based on the insurance money standard in 1927, USA and it is called the hall of fame in the insurance field. 

“With professional financial consulting ability, I am willing to be a life partner who is understanding and objective for the clients” - Team leader, Yoo Geon-Sang